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发布于 2019-09-03 阅读量 3647

道说区块链:数字货币的投资方式以长线最靠谱?

以下内容,是我在我朋友的项目社区做的一次线上分享,顺便整理分享。

既然我们要学习区块链的投资,要先了解一下区块链投资的特点。

投资数字货币真的像传说中的,买个某个币就能涨几百几千倍吗?我们了解事物,不是只看表面,而是要了解它的本质。

首先,目前这个行业属于早期,可以理解为90年代的互联网发展阶段,所以技术很不成熟,这种情况下项目的成功率就非常低。

同时,因为非常早期,法律监管就相对处于空白领域,所以骗子项目会很多,一不小心就掉坑里了。

而数字货币的涨幅波动非常大,日涨跌幅20-50%都是属于正常情况,现在可能一个月翻个几倍也是常事。而在之前更早期的时候,2017年牛市的时候,这一年数字货币市场平均涨了23倍,如果你那一年投资数字货币只赚了10倍,都不好意思说。同时,也有很多币直接跌幅90%以上的也很多,所以,数字货币投资市场,有高风险和高收益的特点。

那现在进入这个市场,还有没有机会?普通人未来在区块链的投资机会到底在哪里?我觉得这是我们大多数人关系的问题。

90年代,互联网开始在国内萌芽和发展,国家涌现出了一个又一个互联网巨头,从早期的盛大、新浪、网易、搜狐,到后来的百度、阿里、腾讯,到现在的滴滴、抖音、美团、拼多多、今日头条等。

这波红利造就一大批的互联网精英,不过问题是,在一轮又一轮的普及和迭代过程中,作为普通人的我们到底从中得到了什么?

实际上,什么都没有得到,虽然我们得到了互联网对我们生活方式的改变,如今已经完全离不开互联网。然而,我们根本没享受到了互联网给我们的任何投资红利。

说得更直接一些,腾讯的股票在香港上市了十四年,涨了将近四百倍,作为普通人的我们享受到了腾讯的收益吗?绝大部分是没有的。

而真正分享到互联网红利的只有在这些早期明星企业从业者和参与参与的投资机构。所以从投资意义上来说,互联网的成长和发展与普通百姓没有丝毫关系。为什么这么多红利,我们却没有参与到?原因很简单:你接触不到。

我们参与不到,接触不到,自然没办法从中获得好处。那么,根本原因是什么?

以上无论哪个红利似乎都逃不过中心化。没有去中心化,中心化必然意味着管控,有了管控必然意味门槛,有了门槛就必然不是普通人可以参与的。

所以,去中心化是区块链的特性,意味着普通人可以公平公正的参与。去中心化意味着自由,自由意味着任何人不分地位,身份,种族,国界都能够参与。自由在最大程度上消除了经济活动中的摩擦,因此就会带来史无前例的机遇。

接下来,我来做一个梳理,看看适合普通人的区块链投资机会有哪些?

第一种,参与ICO/IEO。ICO投资在2016至2017年曾风靡世界,是个人投资者无门槛进入数字货币投资最火热的方式之一。量子链、小蚁、公信宝等都给投资者带来了几十上百倍的收益。

因此,ICO的发展越来越火爆,迅速由火热变成癫狂,在后期甚至相当多的欺诈项目也参杂其中,导致无数投资者血本无归。在这种状况下,我国以及世界上大多数发达国家都对ico进行了严格的监管甚至禁止。自2018年至今不受监管的ico融资方式逐渐在区块链投资领域销声匿迹。

而现在取而代之的是IEO。IEO是发源于去年(2018年)的一种新的投资方式。这种投资方式是由交易所引进项目,在交易所内公开面向普通投资者发售项目代币。

由于IEO项目都由交易所筛选,在交易所进行交易,因此相对于ICO,它相当于交易所用自己的信用对项目质量进行了一次背书和把关。这种方式对小白投资者扫清了项目审查的障碍,因此今年以来,尤其在币安的带领下,风靡各大交易所,也深受小白投资者的青睐。

然而IEO最大的问题是额度太少,几乎每个项目都只能通过抽签决定投资者是否有资格参与。币安最近一次的IEO项目PERL中签率更是创造了历史新低,只有5.46%,而且项目上线后的收益率从两倍跌到只有50%左右。

如果要参与IEO,建议只参与头部交易所的IEO,比如币安,火币,OKEX等。大平台流量大,相对会安全些。IEO就是交易平台的流量变现,小平台流量不大就没人接盘。

第二种,就是投资二级市场,这个是大多数人的一种参与方式。

在二级市场参与数字货币买卖可以为两类:一类是短线炒作;另一类则是长线投资。

数字货币可以说是目前所有的投资品类中价格波动最为剧烈的,不仅价格波动的幅度大,而且价格波动的频率也相当高。在一个小时内,波动百分之十,百分之二十都是相当常见的。这个特性吸引了大量投机者炒作数字货币。

要短线炒作某个数字货币最根本的就是要判断它在接下来极短时间内的价格走向:是上涨还是下跌。技术分析就是最重要的武器。

技术分析最初流行于股票市场,后来慢慢在期货交易,外汇交易,贵金属交易,数字货币交易等所有交易领域都流行起来,并建立了各自的体系。尽管这些体系各有不同,但核心部分都大同小异。

最早在股票交易中,人们出于好奇,对股票投资进行理论探索,通过对股价变化进行长期观察并积累经验,逐步归纳总结出有关股市波动的若干“规律”。

这些“规律”经过长期发展和演变,形成了众多门类,其中有代表性的是道氏理论和波浪理论,以及各种各样的技术指标,比如K线图,移动平均线,MACD,RSI等。而且随机数学和计算机的应用,新的评价指标还在不断地产生。

对技术分析的运用需要操作者经过长期的实战操作积累经验,综合运用多种指标才能对短期价格的走势进行比较准确的判断。

另外价格的波动发生的时间极短,要抓住转瞬即逝的波动必须要有一套智能的交易系统让投资者根据自己的判断设定好入场操作的时机。

而长线投资是我比较推崇的一种投资方式。

所谓的长线就是以1到3年内为一个投资周期,在这个投资周期中我们对看好的数字货币设定一个自认为可以承受风险的价位,当数字货币的价格低于这个价位时,我们坚持定投买入;当价格高于这个价位时,我们离场观望;当价格涨到疯狂时我们逐步抛售离场。

相对于短线投资,长线投资对投资者没有太多技术分析方面的要求,只需要投资者对未来一年到几年的走势有个大概判断,在这个基础上设定买卖的价位点。

长线投资看起来没有太高的门槛,但实际上最大的门槛在于投资者要克服内心的恐惧与贪婪。对长线投资者而言,当数字货币在低价位运行时,要持续买入。而这个时候市场弥漫的氛围是恐惧,极有可能今天买入,明天还会跌;明天买入,后天还会跌。

每一次买入后看到价格继续下跌,这对投资者而言是巨大的心理压力。很多投资者可以承受一次这样的下跌,可以承受两次这样的下跌,可当下跌持续发生时,压力越来越大,不少投资者就开始动摇和恐慌,怀疑自己的做法是错误的。

他们会想:既然我明明直到它会继续下跌,为什么要买?那我等到它不下跌了再买不就行了吗?

一旦这样想,投资者可能就会错过低价定投的机会。因为我们是无法直到它什么时候不再下跌的,也无法知道当它“不再下跌”时是行情即将反转向上,还是下跌过程中的盘整。

因此这个时候停止定投,我们将错过低价捡筹码的机会,待到行情真正到来时,看到价格一路上扬,我们极有可能后悔,焦躁,在贪婪的心态驱动下变成盲目追高,进而在牛市高潮时接盘套牢。

克服人性中的这个弱点是长线投资者最大的挑战,一旦成功做到了,我们取得的收益将是及其可观的。另外我们在做长线投资时,一定要注意用来投资的钱是不影响我们生活,在未来相当长一段时间是不会用到的钱,只有这样,投资才不会给我们带来心理压力,才能让我们持续定投。

事实证明,在通过投资数字货币赚大钱的,基本都是通过长线投资,通过囤币,囤比特币等优质币种,经历至少一到两个周期以上的人。

而定投就降低了“择时”的风险。而我自己也是通过这种策略来投资,一方面努力提高场外赚钱能力,增加现金流,从而增加资金体量。我相信未来很长一段时间,区块链行业是值得我们关注和投资的行业。

因为时间有限,其实方面就不做过多讲解,关于其它投资参与方式,比如杠杆期货,合约等,这些都是适合专业人士做的,需要有严格的交易纪录,有严格的风控能力,对交易时间的要求把控。专业人士都未必能做好,普通人就不建议轻易参与。

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